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Los bancos portugueses dejan de ofrecer servicios a los criptointercambios, citando el ‘riesgo’ como justificación

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Fuente: Adobe/Wilfried-R.

Múltiples bancos portugueses han comenzado a cerrar cuentas pertenecientes a intercambios criptográficos por razones relacionadas con la «gestión de riesgos», y el banco central del país parece haber dado su bendición a las instituciones financieras.

Portugal se ha ganado una reputación como paraíso criptográfico en los últimos años, debido al hecho de que no impone un impuesto a las ganancias de capital sobre las ganancias relacionadas con las criptomonedas. Pero en los últimos meses, el gobierno y el sector financiero parecen haberse interesado en regular las criptomonedas en línea con otras naciones de la UE.

Según el medio de comunicación Expresso, así como Jornal de Negocios y Bloomberg, una larga lista de bancos, incluidos los pesos pesados Banco Comercial Portugués (BCP) y banco santandertanto como Caja General de Depósitos, Grandey abanca – tener cuentas cerradas pertenecientes a al menos cuatro intercambios de criptomonedas nacionales.

Todos los intercambios están registrados en la central. banco de portugal, que controla las plataformas de comercio de criptomonedas nacionales. La identidad de tres de los intercambios se reveló como Criptoloja, Cuidado con la moneday Activos digitales lusoscon un cuarto pidiendo el anonimato en los medios.

Se citó al gobernador del Banco de Portugal, Mário Centeno, afirmando que las instituciones financieras tenían el poder de hacer lo que quisieran, pero agregó que estaba “supervisando el asunto”.

Se citó además al banco central explicando:

“La decisión de abrir o continuar ofreciendo servicios de cuentas bancarias depende en tales casos de las políticas de gestión de riesgos que implemente cada institución bancaria”.

La supervisión de los intercambios del Banco de Portugal comprende garantizar que las plataformas luchen contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Aún no se ha desarrollado una regulación adicional para el sector de las criptomonedas.

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El BCP le dijo a Bloomberg que su deber era «informar a las autoridades competentes cada vez que vea ‘transacciones sospechosas’, lo que también puede determinar la terminación de las relaciones bancarias con ciertas entidades».

Un vocero de Santander, por su parte, agregó que generalmente actúa “de acuerdo con su percepción de riesgo” y que las decisiones de cerrar, abrir o mantener cuentas dependen de “varios factores”.

Se citó a CriptoLoja explicando que siempre había cumplido con los protocolos de lavado de dinero según lo requerido, y agregó:

«Ahora tenemos que confiar en el uso de cuentas fuera de Portugal para ejecutar el intercambio».

Mind the Coin afirmó que sus propias cuentas se habían cerrado a principios de este año y que sus esfuerzos para abrir cuentas con otros prestamistas nacionales también habían resultado infructuosos. Luso Digital Assets informó de una situación similar.

Pedro Guimaraes, el fundador de Mind the Coin, fue citado lamentándose:

“Si bien no hay una explicación oficial, algunos bancos simplemente nos dicen que no quieren trabajar con empresas de criptomonedas. Es casi imposible iniciar un negocio de criptomonedas en Portugal en este momento».

Recientemente, en abril de este año, los abogados fiscales en España informaron que los españoles con tenencias de criptomonedas estaban «huyendo» a Portugal para escapar de los gravámenes sobre sus ganancias relacionadas con tokens. Advirtieron que España estaba a punto de convertirse en un «desierto criptográfico» a medida que el país aumenta la regulación del sector.

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Pero el estado de ánimo ha cambiado desde entonces en Portugal, con el gobierno ahora aparentemente decidido a regular. En mayo, el parlamento desestimó dos proyectos de ley que proponían la imposición inminente de impuestos relacionados con las criptomonedas, pero ambos se originaron en partidos de oposición menores. Es probable que el partido gobernante formule su propio proyecto de ley, que algunos han sugerido que pronto llegará a la Asamblea de la República.

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Ingeniero mecánico de formación, trabajé en la industria durante 10 años, sobre todo en el sector nuclear. Llevo varios años trabajando como redactor web, utilizando mis conocimientos técnicos para escribir artículos sobre temas específicos, como las finanzas,